- روش‌های کلاهبرداری با حساب اجاره‌ای
- ۱. ایجاد حساب کاربری در صرافی ارز دیجیتال
- ۲. جابه‌جایی پول از طریق حساب بانکی
با افزایش گزارش‌های کلاهبرداری در حوزه رمز ارزها، دیوار نسبت به خطرات ناشی از “حساب اجاره‌ای” به کاربران هشدار داده است. در این روش، افراد سودجو با وعده درآمدهای بالا، افراد ناآگاه را درگیر تراکنش‌های غیرقانونی می‌کنند که مسئولیت کیفری و مالی آن‌ها بر عهده صاحب حساب خواهد بود.
روش‌های کلاهبرداری با حساب اجاره‌ای
کلاهبرداران از طریق آگهی‌های مشکوک مانند “استخدام در منزل”، “کارهای اینترنتی آسان” یا “ادمین ارز دیجیتال”، اطلاعات حساب بانکی یا کیف پول ارز دیجیتال افراد را به دست آورده و از آن‌ها برای پول‌شویی، فرار مالیاتی و نقل‌وانتقال وجوه غیرقانونی استفاده می‌کنند. مهم‌ترین روش‌های این کلاهبرداری عبارت‌اند از:
۱. ایجاد حساب کاربری در صرافی ارز دیجیتال
کلاهبرداران از قربانیان می‌خواهند در یک صرافی ارز دیجیتال حساب ایجاد کرده و اطلاعات آن را در اختیارشان قرار دهند. این کار به آن‌ها امکان انجام تراکنش‌های غیرقانونی را می‌دهد، درحالی‌که مسئولیت قانونی بر عهده صاحب حساب خواهد بود.
۲. جابه‌جایی پول از طریق حساب بانکی
در این روش، کلاهبردار به قربانی پیشنهاد می‌دهد که درازای دریافت مبلغی، پول‌های واریزشده به حسابش را به حساب دیگری منتقل کند. این روش به دو شکل انجام می‌شود:
- استفاده از حساب قربانی فقط برای دریافت و انتقال پول.
- درخواست خرید ارز دیجیتال و انتقال آن به کیف پول کلاهبردار پس از دریافت کارمزد.
این روش‌ها به کلاهبرداران امکان می‌دهند که هویت خود را مخفی نگه داشته و تراکنش‌های غیرقانونی را بدون امکان ردیابی انجام دهند.
خطرات قانونی و مالی حساب‌های اجاره‌ای
همکاری ناآگاهانه در چنین فعالیت‌هایی می‌تواند فرد را در معرض اتهاماتی همچون پول‌شویی و جرایم مالی قرار دهد. حتی اگر فرد از این همکاری نفع مالی نبرده باشد، در صورت پیگیری قانونی، به‌عنوان متهم شناخته شده و ممکن است با حبس، جریمه نقدی، مسدود شدن حساب بانکی و محدودیت‌های مالی روبه‌رو شود.
راهکارهای پیشگیری از فریب حساب اجاره‌ای
برای محافظت از خود در برابر این نوع کلاهبرداری، نکات زیر را رعایت کنید:
- هرگز اطلاعات مالی و بانکی خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهید.
- به وعده‌های درآمد آسان در ازای جابه‌جایی پول یا خرید ارز دیجیتال مشکوک باشید.
- آگهی‌هایی با درآمدهای نامتعارف یا توضیحات مبهم را بااحتیاط بررسی کنید.
- در مواجهه با آگهی‌هایی که مهارت یا تخصصی نیاز ندارند، هوشیار باشید.
- تمامی مکالمات را در چت دیوار انجام دهید و از ارتباط خارج از این پلتفرم خودداری کنید.
- در صورت مشاهده آگهی‌های مشکوک، از گزینه “گزارش آگهی” در دیوار استفاده کنید.
- اگر از شما خواسته شد حساب جدیدی در یک بانک یا صرافی ایجاد کنید تا تراکنش‌های مالی خاصی انجام شود، محتاط باشید.
تلاش دیوار برای مقابله با کلاهبرداری
دیوار همواره در تلاش است تا محیطی امن برای کاربران فراهم کند و از انتشار آگهی‌های مجرمانه جلوگیری کند. در این راستا، علاوه بر نظارت هوشمند بر آگهی‌ها، با تولید محتوای آموزشی و هشداردهنده سعی دارد سطح آگاهی کاربران را افزایش دهد.
کلاهبرداری با استفاده از حساب‌های اجاره‌ای روشی رایج در پول‌شویی و جرایم مالی است. افراد ناآگاه با وعده‌های جذاب به این دام گرفتار شده و در نهایت با پیامدهای قانونی و مالی سنگین مواجه می‌شوند. رعایت نکات ایمنی، بررسی دقیق آگهی‌های مشکوک و گزارش موارد مشکوک به دیوار، نقش مهمی در مقابله با این نوع کلاهبرداری دارد.
منبع: اتاق خبر دیوار
